资金流水调查取证的实务指引
办案过程中，调取涉案人员资金流水是查明资金走向、固定关键证据的重要环节。随着支付手段日益多元，调取对象已覆盖银行账户（如借记卡、信用卡）以及支付宝、微信、快手等常见第三方支付平台。然而，不同类型的资金流水、不同的金融机构与支付平台，在调取流程、材料要求和取证规范上均存在显著差异。为提升取证效率与规范性，笔者结合实务办案经验，对资金流水调取过程中的常见问题与操作要点进行系统梳理，以期为实务工作提供清晰指引。
（本文内容更新至2025年9月）
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：支付宝支付科技有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 接待地址：杭州市西湖区西溪路569号蚂蚁A空间东门
5. 接待时间：工作日上午9:30-11:00，下午1:30-5:30
6. 调证方式：
支付宝目前只接受两种调证途径：律师持调查令现场办理和法院发函查询
(1) 现场办理：
a. 快捷调证（首次查询不适用）：先在支付宝“协查中心”小程序上进行预约调证，后台会进行预审，预审通过之后，再预约到访现场的时间，根据预约时间来现场直接领取结果
b. 现场申请：直接过来现场申请办理，现场取号，填写信息，等候人工办理
(2) 法院发函：法院可以通过邮寄司法协查函方式查询
7. 反馈形式：一般二十个工作日内会出结果，查询结果会按照提供的地址信息进行邮寄
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头（如不确定，可在一份调查令中并列写出所有可能相关的抬头）：
接受查询单位 | 查询内容 | 备注 |
财付通支付科技有限公司 | 调取微信支付相关信息（余额、交易流水、绑定银行卡等） | 微信转账明细最早只能查五年，查询之日往前推算 |
深圳市腾讯计算机系统有限公司 | 调取微信号注册及绑定信息等 | |
腾安基金销售（深圳）有限公司 | 查询零钱通、理财通等理财账户转账记录、绑定银行卡信息、财付通账户余额、财付通交易明细等信息 |
3. 律师要求：其中一名律师前往即可（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 接待地址：深圳市南山区海天二路软件产业基地4栋D座一楼20-1号腾讯司法调证中心
5. 接待时间：工作日上午09:30-11:30，下午2:00-5:00
6. 调证方式：
腾讯目前只接受两种调证途径：律师持调查令现场办理和法院发函查询
(1) 现场办理：
a. 现场取号流程：首次查询的，无法提前预约取号，需至腾讯司法调证中心现场，搜索微信小程序“司法协查”－“现场取号”进行抢号
b. 线上预约取号流程（非首次调取）：第二次办理的律师，可以先在微信小程序“司法协查”－“线上预约”预约，在预约时间内前往腾讯司法协查中心
(2) 法院发函：法院可以通过邮寄司法协查函方式查询
7. 联系方式：0755-86013676，fayuan@tencent.com
8. 反馈形式：一般7～10个工作日内以光盘形式直接邮寄给法院
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）、律所所函/介绍信
2. 调查令抬头（如不确定，可在一份调查令中并列写出所有可能相关的抬头）：
接受查询单位 | 查询内容 |
北京快手科技有限公司 | 调直播打赏、付费内容收益数据 |
北京晨钟科技有限公司 | 快接单、快直播、快享计划收益数据 |
成都快购科技有限公司 | 快手小店电商销售数据 |
3. 律师要求：其中一名律师前往即可（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 接待地址：北京市海淀区唐家岭路188号院万家灯火大厦
5. 接待时间：工作日上午10:00-12:00，下午2:00-4:00
6. 调证方式：
快手目前只接受两种调证途径：律师持调查令现场办理和法院发函查询。
(1) 现场办理
前往“万家灯火大厦”，由门口保安指引至一楼大厅，向一楼前台出示律师证原件和调查申请材料，领取《民事案件调证/协执登记表》，填写好后和其他材料一并交给前台。
(2) 法院发函：法院可以通过邮寄司法协查函方式查询
在调取银行流水的过程中，由于不同地区、不同银行的要求各有差异，为避免歧义，本文中笔者仅就上海地区的银行卡流水调查取证工作进行梳理。
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：中国银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 调查要求（借记卡及信用卡）：
a. 接待地址：中国银行上海中银大厦支行（上海市浦东新区银城中路200号）
b. 电话：021-50372120
c. 接待时间：工作日上午9:00-11:30，下午1:30-4:30
d. 反馈形式：现场纸质版交给律师
5. 特别提示：外地账户的借记卡和信用卡均可在上海调取
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：交通银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 不同卡种的调查要求：
(1) 借记卡
a. 接待地址：任何一个支行都可以调取
b. 反馈形式：现场纸质版给律师
(2) 信用卡
a. 接待地址：交通银行信用卡中心（上海市浦东新区张江镇松涛路80号）
b. 反馈形式：现场纸质版给律师
5. 特别提示：外地账户的借记卡和信用卡均可在上海调取
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：中国邮政储蓄银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 不同卡种的调查要求：
(1) 借记卡
a. 接待地址：任何一个支行都可以调取
b. 反馈形式：现场纸质版给律师
(2) 信用卡
a. 接待地址：任何一个支行都可以受理，但是受理后还需向银行内部申请调取
b. 反馈形式：提交调查申请后，还需等工作人员通知，再次去现场领取查询结果
5. 特别提示：外地账户的借记卡可以在上海调取，外地账户的信用卡是否可调取存在不确定性
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）、律师身份证（原件+复印件）
注：律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：中国农业银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 不同卡种的调查要求：
(1) 借记卡
a. 接待地址：任何一个支行都可以调取
b. 反馈形式：调查结果直接寄给法院
(2) 信用卡
a. 接待地址：农业银行上海联洋支行（上海市浦东新区民生路1433号）
b. 联系电话：021-20735548
c. 反馈形式：调查结果直接寄给法院
5. 特别提示：外地账户的借记卡和信用卡均可在上海调取
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：招商银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 不同卡种的调查要求：
(1) 借记卡
a. 接待地址：招商银行上海陆家嘴支行司法专窗（上海市浦东新区陆家嘴东路161号）
b. 联系电话：021-20776528、021-20777821
c. 反馈形式：调查结果直接寄给法院
(2) 信用卡
a. 接待地址：招商银行信用卡中心（上海市浦东新区来安路686号）
b. 联系电话：021-38834600，转12099
c. 反馈形式：调查结果直接寄给法院
5. 特别提示：持上海法院开具的查询外地账户的调查令，招商银行上海办事处可以受理；但是对于外地法院开具的查询外地账户的调查令，招商银行上海办事处不予受理。
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：中国光大银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 不同卡种的调查要求：
(1) 借记卡
a. 接待地址：任何一个支行都可以调取
b. 反馈形式：调查结果直接寄给法院
(2) 信用卡
a. 接待地址：光大银行上海分行（上海市浦东新区世纪大道1118号）
b. 联系电话：23050910、23050014、23050209
c. 接待时间：工作日上午9:00-11:30，下午1:30-5:00
d. 反馈形式：调查结果直接寄给法院
5. 特别提示：外地账户的借记卡和信用卡也可以在上海调取
建设银行
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：中国建设银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 不同卡种的调查要求：
(1) 借记卡
a. 接待地址：建设银行上海市分行科教中心（上海市浦东新区申波路292号）
b. 联系电话：021-50371188，转31174、31166、31173
c. 接待时间：工作日上午8:30-11:00，下午1:00-4:30
d. 反馈形式：发送给提供的电子邮箱
(2) 信用卡
a. 接待地址：建设银行上海浦东分行信用卡中心（上海市浦东新区陆家嘴环路900号世界金融大厦）
b. 联系电话：021-20563656
c. 接待时间：工作日上午9:00-11:30，下午1:00-4:00
d. 反馈形式：发送给提供的电子邮箱
5. 特别提示：外地账户的借记卡可以在上海调取，外地账户的信用卡不可以在上海调取
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：中国工商银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 调查要求（借记卡及信用卡）：
a. 接待地址：工商银行大厦世纪金融大厦支行（上海市浦东新区浦东大道9号）
b. 反馈形式：调查结果直接寄给法院
5. 特别提示：外地账户的借记卡和信用卡也可以在上海调取
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）
注：律师身份证与律所介绍信可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：上海农村商业银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 调查要求（借记卡及信用卡）：
a. 接待地址：任何一个支行都可以调取
b. 反馈形式：现场纸质版交给律师
微众银行
1. 所需材料：调查令（彩打）、律师执业证（原件+复印件）、律所介绍信
注：律师身份证（原件+复印件）可带上备用，但一般不需要
2. 调查令抬头：深圳前海微众银行股份有限公司
3. 律师要求：调查令上载明的律师均需到场（调查令上律师人数：一人/两人均可）
4. 调查要求（借记卡及信用卡）：
a. 接待地址：深圳市南山区南山街道桂湾社区金港街88号微众银行大厦负一楼B106司法专窗
b. 接待时间：工作日上午9:00-12:00，下午2:00-6:00
c. 反馈形式：调查结果以光盘形式邮寄（接收地址可选择法院/律所），光盘密码是回执上载明的日期（如20250930）
相关研究
-
11-052020
工程量清单项目特征描述不准确导致的争议及规避措施
工程量清单项目的特征决定了工程实体的实质内容，直接决定了工程实体的自身价值（价格），应予以详细而准确的表述和说明。 -
05-292020
企业赴美上市指南
美国的资本市场是以投资人选择为导向，以注册制为原则，赴美上市成功的关键在于企业的基本面和投资人的认可。 -
10-292020
《民法典》《九民纪要》下合同不成立、无效、被撤销或确定不发生效力的情形和法律后果简析
本文重点参考《<民法典>理解与适用》及《<九民纪要>理解与适用》中的观点，并简析《民法典》《九民纪要》下，合同不成立、无效、被撤销或确定不发生效力的情形和法律后果。 -
04-222020
建设工程项目部印章对合同效力的影响及使用时的注意事项
本文将对盖章行为不规范引起的合同效力问题进行分析，主要讨论盖章主体没有权限以及使用未经备案公章盖章的行为效力。 -
08-192020
重磅新规整理 |《公安机关办理刑事案件程序规定》新旧条文全文对照表
《公安机关办理刑事案件程序规定》新旧条文对照表，由汉盛律师事务所裴长利律师、吴承栩律师、实习生史亮亮整理校对，谨供一线刑事法律工作者参考学习。
沪公网安备 31011502009353号